Finance Manager: Job Description, Ausbildung, Aufgaben, Skills und Gehalt

Finance Manager sind in Unternehmen die ersten Ansprechpartner, wenn es um die Planung und Steuerung des betrieblichen Finanzmanagements geht. Von der Verteilung der Kapitalanlagen über das Accounting und Controlling bis zur Erstellung von Financial Reports übernehmen Manager im Bereich Finance viele relevante Aufgabenbereiche. Der Job bringt ein hohes Maß an Verantwortung mit sich, weshalb auch das Gehalt auf Management-Niveau liegen kann. Um in eine Position als Finance Manager mit entsprechend lukrativem Gehalt einzusteigen, sind eine einschlägige Ausbildung oder ein Studium sowie Berufserfahrung erforderlich. Durch die große Nachfrage verfügen Financial Manager über exzellente Berufsperspektiven und vielfältige Aufstiegschancen. 

Wie sieht die Job Description eines Finance Managers aus?

Gemäß Job Description übernehmen Finance Manager die effektive und effiziente Umsetzung des Geld- und Finanzmanagements in einem Unternehmen. Dazu gehören die Verteilung von Kapitalanlagen, die Erstellung von Konzernabschlüssen, das Financial Reporting, die Überwachung des Einkaufs sowie die Kalkulation von Kennzahlen und Analysen. Auch die Überwachung (Oversee) des gesamten Cashflows zählt laut Berufsbild zu den verantwortungsvollen Aufgaben eines Finanzmanagers. 

Darüber hinaus beschäftigt sich ein Finance Manager mit Themen wie Finanzierung, Budgetierung, Liquidität oder Steuern. Generell gehört es zur Job Description, die gesamte Steuerung und Optimierung aller Prozesse des Finanzwesens und des Bereichs Accountancy zu übernehmen. Der Beruf erfordert viel Verantwortungsbewusstsein, denn aus den Berechnungen des Finance Managers werden im Unternehmen meist strategische Entscheidungen abgeleitet, die auf den festgelegten KPI basieren. Diese Responsibilities werden mit einem entsprechend hohen Gehalt vergütet. 

Der Finance Manager ist laut Job Description üblicherweise dem Chief Financial Officer (CFO) unterstellt. Dieser trifft alle finanziellen Entscheidungen im Unternehmen und ist für die Berichterstellung zuständig. Mit einigen Jahren Berufserfahrung kann ein Financial Manager auch selbst in die Position des Head of Finance aufsteigen und ein höheres Gehalt erzielen.

Welche Ausbildung braucht ein Manager für Finance?

Aufgrund des Gehalts und der hohen Verantwortung, die mit dem Beruf des Finance Managers einhergeht, verlangen Arbeitgeber üblicherweise einen Studienabschluss, wenn sie die Position des Finanzmanagers besetzen. Der Abschluss wird in der Regel im Fach Betriebswirtschaftslehre oder Business Administration erworben. Darüber hinaus gibt es Hochschulen, die zum Thema Finance Management einen eigenen Studiengang anbieten. Auch Wirtschaftsingenieure, Wirtschaftsinformatiker oder Data Scientists können den Job des Managers für Finance ergreifen. 

Neben dem erfolgreichen Abschluss eines fachbezogenen Studiums sind mehrere Jahre Berufserfahrung im Bereich Accounting in vielen Unternehmen ein Muss, um als Financial Manager tätig werden zu dürfen. Einige Arbeitgeber setzen auch einschlägige Branchenerfahrung voraus. 

Bewerber ohne akademische Qualifikation, die einen Abschluss einer kaufmännischen Ausbildung sowie eine absolvierte Weiterbildung als Bilanzbuchhalter nachweisen, können ebenfalls in einem Unternehmen als Financial Manager tätig werden, wenn sie über fundierte Branchenkenntnisse und Erfahrung als Accountant verfügen. 

Welche Skills und Voraussetzungen sollte ein Finance Manager mitbringen?

Für die Position sind verschiedene Kompetenzen erforderlich. So muss sich ein Finance und Accounting Manager von A-Z mit den gängigen Methoden und Tools auskennen, die im Controlling und im Bereich Accountancy verwendet werden. Financial Manager müssen in der Lage sein, die Berechnung von Kapitalkosten vorzunehmen, um die Kosten einer Finanzierung zu bestimmen. Auch Kenntnisse über gängige Abrechnungssysteme im Accounting sind erforderlich.

Weitere Wissensfelder, die im Finance Management für die Übernahme der entsprechenden Responsibilities nötig sind, beinhalten die folgenden Skills:

• Know-how über ERP-Systeme,

• SAP-Kenntnisse,

• fundiertes Wissen über die International Financial Reporting Standards (IFRS) und die Generally Accepted Accounting Principles (GAAP),

• Führungskompetenzen,

• gute Englischkenntnisse,

• Kenntnisse in MS-Office,

• Communication Skills sowie 

• ggf. Auslandserfahrung.

Darüber hinaus sollten Financial Manager für den Job und die weitreichenden Responsibilities gemäß gängiger Job Descriptions viel Verantwortungsbewusstsein, eine analytische Denkweise sowie eine präzise Arbeitsweise aufweisen. Auch Durchsetzungsstärke und gute Präsentationskenntnisse sind wertvolle Eigenschaften eines Accountants mit dem Aufgabenbereich des Finanzmanagements.

Eigeninitiative und die Bereitschaft zur regelmäßigen Weiterbildung, um über die nationalen und internationalen Rechtsvorgaben und Bestimmungen auf dem Laufenden zu bleiben, runden das Anforderungsprofil für eine Position als Financial and Accounting Manager ab.

Welche konkreten Aufgaben übernimmt das Finance Management?

Die Aufgaben und Responsibilities, die mit dem Job einhergehen, erstrecken sich auf unterschiedliche Arbeits- und Verantwortungsbereiche. Eine Position als Finance Manager geht über die reinen Tätigkeiten des Accountants in der Buchhaltung hinaus und betrifft den gesamten Bereich des Finance und Accounting Managements sowie des Controllings in einem Unternehmen. Ein Kerngebiet ist die Erhöhung und Verteilung von Kapitalanlagen, sowohl was das langfristige Budget als auch kurzfristige Ressourcen wie das Umlaufvermögen angeht.

Beispielhaft sind darüber hinaus folgende long-term Responsibilities zu nennen:

• Steuerung und Kontrolle des betrieblichen Rechnungswesens,

• Zusammentragen und Analyse von Bilanzzahlen und der Gewinn- und Verlustrechnung,

• Ermittlung des Kapitalbedarfs im Unternehmen,

• Festlegung der Finance-Strategie,

• Entwicklung von Financial Goals,

• Vorbereitung auf Wirtschaftsprüfungen,

• Erstellung von Financial Reports für den CFO und die Unternehmensleitung,

• Beschaffung von Finanzmitteln für den Bereich Corporate Finance,

• Überwachung der Einkaufskosten,

• Regulierung des finanziellen Gleichgewichts und

• Überwachung (Oversee) des Cashflows.

Die Verantwortungsbereiche eines Financial Managers variieren und hängen von der Ausrichtung des Unternehmens ab. So kann in einem Aktienunternehmen auch die Dividendenpolitik eine Aufgabe des Finance Managers sein. Je mehr Verantwortung mit dem Job einhergeht, desto höher fällt auch das Gehalt aus, welches ein Financial Accountant und Manager verdienen kann. 

In welchen Branchen werden Finance Manager eingesetzt?

Der Beruf des Finance Managers ist branchenunabhängig. Dies schafft hervorragende Beschäftigungschancen in Unternehmen unterschiedlicher Größe und diverser Wirtschaftszweige. Häufig sind Finanzmanager in international tätigen Konzernen zu finden. Finance Manager Jobs sind unter anderem in Banken und Kreditinstituten, bei Vermögensberatungen, in der Wirtschaftsprüfung oder der Versicherungsbranche zu finden. Auch eine freiberufliche Tätigkeit als Finanzmanager und Consultant für den Bereich Corporate Finance ist möglich, z.B. auch als Interim Manager. 

Außerdem sind Manager für den Bereich Finance in deutschlandweit oder international operierenden Industrie- und Wirtschaftsunternehmen unterschiedlicher Art zu finden. Auch mittelständische Betriebe oder Startups beschäftigen einen Manager Finance, um die finanziellen Angelegenheiten zu steuern und das Kapital zu verwalten. Durch den hohen Bedarf an Corporate-Finance-Managern verfügen Fachkräfte für den Finanzbereich über exzellente Perspektiven im Hinblick auf Karriere und Gehalt. 

Welches Gehalt kann ein Finance Manager erzielen?

Das Gehalt, das Absolventen mit Bachelor-Abschluss oder Master-Abschluss im Bereich Finanzmanagement verdienen können, liegt auf dem Niveau des Gehalts von Führungskräften. Bereits zum Berufseinstieg, der oft über die Position als Junior Finance Manager erfolgt, ist ein durchschnittliches Gehalt von 40.000 Euro brutto jährlich üblich. Mit steigender Berufserfahrung fällt auch das Gehalt höher aus. So liegt das Gehalt eines Senior Finance Managers bei 55.000 Euro pro Jahr. 

Ein erfahrener Manager Finance mit mehrjähriger Berufserfahrung in Leitungsfunktionen erzielt ein Gehalt, das zwischen 60.000 und 75.000 Euro liegt. Wer es schafft, bis zum CFO und Head of Finance aufzusteigen, kann mit einem Gehalt rechnen, das bis zu 120.000 Euro beträgt. 

Einfluss auf das Gehalt üben verschiedene Faktoren aus, beispielsweise die Region, die Branche und die Work Experience des Finanzmanagers. Besonders gute Gehälter zahlen international tätige Konzerne und Großunternehmen des Finanzsektors. Wer als Freelancer tätig wird, um als externer Finanzexperte Wirtschaftsunternehmen bei der Analyse von Kennzahlen und der Entwicklung einer Finanzstrategie unterstützt, bestimmt sein Gehalt eigenständig und kann für verschiedene Auftraggeber arbeiten. 

Konkrete Gehaltsangaben und Informationen über Einflussfaktoren auf den Lohn sind dem FINANCE-Gehaltsreport zu entnehmen. Er erscheint jährlich und gibt einen aktuellen Überblick über die Gehälter von Mitarbeitern im Bereich Finanzen, vom Financial Manager über den Senior Manager bis zum Analysten.